- Expliquer le fonctionnement de l’assurance et situer son rôle d’intermédiaire
- Appliquer les règles de distribution et de protection du consommateur
- Conseiller un client sur la protection des personnes
- Proposer une solution d’épargne adaptée en assurance vie et capitalisation
- Proposer et gérer des contrats d’assurance de biens et de responsabilité
Vous vendez de l’assurance au quotidien, sans diriger un cabinet ? La loi vous impose la capacité professionnelle IAS niveau 2 pour être immatriculé à l’ORIAS — ou pour que votre employeur puisse vous y inscrire. Cette formation de 150 h, 100 % en ligne et gamifiée, vous la délivre. (guide complet)
Elle est faite pour vous si vous êtes :
- mandataire d’assurance ou mandataire d’intermédiaire en assurance (MIA) en création d’activité ;
- salarié commercial d’un courtier, d’un agent général, d’une compagnie ou d’une mutuelle, chargé de présenter et de vendre des contrats ;
- conseiller en banque ou en bancassurance dont l’assurance est le cœur du poste ;
- télévendeur ou conseiller à distance en plateau d’assurance ;
- conseiller en gestion de patrimoine ou courtier en crédit qui développe une vraie activité d’assurance (vie, prévoyance, santé, IARD) ;
- en reconversion vers les métiers de l’assurance, sans diplôme du secteur.
Ce qu’elle n’est pas : le parcours des courtiers, agents généraux, dirigeants et responsables de production, qui relèvent du niveau 1 (150 h) — ni la formation courte du niveau 3 (20 h) réservée à ceux qui proposent l’assurance en complément d’un autre métier. Ces deux formations sont également proposées par l’Académie des Pros.
Satisfaction : Formation non encore dispensée
Abandon : Formation non encore dispensée
Taux de réussite : Formation non encore dispensée
Parcours mis à jour en octobre 2026
Objectifs
Niveau : Initiation
Public : Tout le monde
Prérequis : Aucun
Sans audio description ni sous-titrage
Matériel nécessaire
- Disposer d'un ordinateur, d'une tablette ou d'un smartphone
- Une connexion Internet
Modalités d’évaluation des acquis
- QCM à valider à hauteur de 70%
Moyens pédagogiques et techniques
- Accès au cours en ligne.
- Cours théorique au format interactif.
- Assistance par téléphone, mail ou par tchat.
Contenu du cours
1.1 - Expliquer le mécanisme de l'opération d'assurance et son rôle économique et social.
1.2 - Identifier les acteurs de l'assurance et le rôle de chacun auprès du client.
1.3 - Classer un contrat d'assurance selon les cinq grandes distinctions réglementaires.
1.4 - Situer son statut d'intermédiaire et remplir les conditions d'accès à la profession.
1.5 - Mesurer sa responsabilité et respecter les règles des modes de distribution réglementés.
1.6 - Remettre au client les informations précontractuelles et contractuelles obligatoires.
1.7 - Mener un entretien de découverte et formaliser un conseil adapté aux besoins du client.
1.8 - Accompagner le client lors d'un sinistre dans le respect des droits du consommateur.
1.9 - Traiter une réclamation, orienter vers la médiation et agir avec déontologie.
1.10 - Appliquer les obligations de vigilance et repérer une opération suspecte.
1.11 - Mobiliser les savoirs généraux pour traiter un dossier client de A à Z.
2.1 - Expliquer les prestations de la Sécurité sociale en cas d'arrêt, d'invalidité ou de décès.
2.2 - Appliquer les règles de souscription et de tarification d'un contrat de prévoyance.
2.3 - Présenter les garanties de prévoyance, leurs exclusions et le règlement des prestations.
2.4 - Conseiller une assurance emprunteur adaptée et expliquer les droits de l'emprunteur.
2.5 - Présenter le risque dépendance et les solutions d'assurance et d'assistance associées.
2.6 - Expliquer l'articulation entre Sécurité sociale et complémentaire et le contrat responsable.
2.7 - Proposer une complémentaire santé adaptée et expliquer ses remboursements.
2.8 - Construire un bilan de protection sociale complet pour un travailleur indépendant.
3.1 - Identifier les composantes du patrimoine d'un client et ses objectifs d'épargne.
3.2 - Mesurer l'impact du régime matrimonial et des règles successorales sur le conseil.
3.3 - Expliquer les régimes de retraite et repérer le besoin de complément de revenus.
3.4 - Distinguer les assurances en cas de vie, en cas de décès et mixtes pour bien orienter.
3.5 - Comparer fonds en euros et unités de compte et expliquer le risque au client.
3.6 - Sécuriser la souscription, les versements et la rédaction de la clause bénéficiaire.
3.7 - Expliquer rachat, avance, dénouement du contrat et les grands principes fiscaux.
3.8 - Bâtir une recommandation d'épargne argumentée pour une famille.
4.1 - Identifier les besoins d'un client et apprécier les risques qu'il encourt.
4.2 - Appliquer les critères d'acceptation d'un risque et conseiller des mesures de prévention.
4.3 - Proposer une assurance auto adaptée et expliquer l'indemnisation des victimes.
4.4 - Présenter les garanties d'une multirisque habitation et des multirisques standard.
4.5 - Expliquer les mécanismes de la responsabilité civile et les garanties associées.
4.6 - Présenter les garanties de protection juridique et d'assistance et leurs limites.
4.7 - Présenter clairement garanties, franchises et tarif pour argumenter une proposition.
4.8 - Gérer le paiement des cotisations et accompagner le règlement d'un sinistre.
4.9 - Gérer de bout en bout un dossier IARD, de la souscription au sinistre.
S'entraîner en conditions réelles et cibler ses dernières révisions.
Valider les compétences des 4 unités pour obtenir le livret de stage Niveau 2 - 1
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