- Comprendre les mécanismes du blanchiment et de financement du terrorisme, et le rôle clé du secteur bancaire et financier dans la détection des flux illicites.
- Maîtriser le cadre juridique LCB-FT applicable aux professionnels de la banque et de la finance (Code monétaire et financier) et son champ d'application.
- Mettre en œuvre l'approche par les risques et les obligations de vigilance tout au long de la relation d'affaires (entrée en relation, suivi des opérations, vigilance renforcée).
- Savoir détecter, qualifier et déclarer une opération suspecte à TRACFIN, et appliquer les mesures de gel des avoirs.
- Organiser le dispositif au sein de l'établissement ou du réseau et satisfaire aux obligations de formation et de contrôle interne.
Parcours e-learning dédié aux professionnels de la banque et de la finance pour maîtriser leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Les contenus, exemples et cas pratiques sont entièrement contextualisés au métier : ouverture et suivi de comptes, crédit, services de paiement, gestion de patrimoine, ainsi que les différents statuts et canaux (chargés de clientèle, conseillers, intermédiaires en opérations de banque et services de paiement – IOBSP, réseaux de distribution).
Le parcours est 100 % en ligne et interactif. Il intègre les évolutions réglementaires récentes (paquet AML 2024) et les spécificités du secteur (lignes directrices ACPR/TRACFIN, contrôle et pouvoir de sanction de l'ACPR, obligations de vigilance renforcée et de déclaration de soupçon à TRACFIN).
0 apprenant entre juillet 2026 et juillet 2026
/ % de satisfaction
Parcours mis à jour en juillet 2026
Objectifs
Niveau : Initiation
Public : Tout le monde
Prérequis : Aucun
Sans audio description ni sous-titrage
Matériel nécessaire
- Disposer d'un ordinateur, d'une tablette ou d'un smartphone
Modalités d’évaluation des acquis
- QCM à valider à hauteur de 70%
Moyens pédagogiques et techniques
- Accès au cours en ligne
- Cours théorique interactifs
- Assistance par téléphone, mail ou tchat
Contenu du cours
Vidéo
De la définition juridique aux schémas concrets : étapes du blanchiment, typologies, risques
Des directives anti-blanchiment au paquet AML 2024 (AMLR, AMLD6, AMLA) et son calendrier 2027-2028
Le principe de l'approche par les risques, les quatre axes de classification, la cartographie des ri
Connaître son client (KYC), identifier et vérifier (personnes physiques et morales) et le bénéficiai
Déclarer un soupçon (critères, contenu, délais), transmettre les COSI, répondre aux demandes de TRAC
Désigner le responsable LCB-FT, le déclarant et le correspondant TRACFIN, formaliser procédures
Décliner la vigilance selon votre métier — CGP et structures interposées, assurance vie et dénouemen
Appliquer la démarche détecter–qualifier–décider sur des cas concrets par secteur, puis valider
Vidéo de fin